Neodvisno upravljanje premoženja
JonatanMars Invest je neodvisna, pri ATVP licencirana borznoposredniška družba. Premoženje posameznikov in podjetij upravljamo po vnaprej zapisanih pravilih, ki temeljijo na raziskavah. Naši stroški so javni, portfelj spremljate v aplikaciji, svetovalca pa pokličete neposredno.
Inteligentno investiranje, s človeškim pristopom.
Tveganje izgube kapitala. Investiranje je povezano s tveganjem: vrednost naložb lahko pade ali zraste in vrnjeni znesek je lahko nižji od vloženega. Pretekla donosnost in morebitna simulirana/testirana donosnost nista zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. Davčna obravnava je odvisna od osebnih okoliščin posameznika in veljavne zakonodaje, ki se lahko spremenita.
Ponazoritev vmesnika. Zneski so izmišljeni in ne prikazujejo donosnosti.
Problem, ki ga rešujemo
Denar večine ljudi leži na bančnem računu in zaostaja za inflacijo, je razpršen po nekaj skladih, ki jih je prodala banka, ali pa je odvisen od odločitev na lastno pest, za katere nikoli ni dovolj časa.
Ne potrebujete še ene aplikacije, ki investiranje spremeni v drugo službo, in ne bi smeli potrebovati 500.000 € in zasebnega bančnika, da bi vam portfelj pravilno upravljali. Potrebujete discipliniran proces, ki ga vodijo ljudje, ki to počnejo poklicno in vam povedo natanko, kaj počnejo in koliko to stane.
Tako delamo pri JonatanMars Invest.
Kako smo drugačni
Denar vlagamo po pravilih, portfelj spremljate v aplikaciji, za vprašanja pa imate svetovalca z imenom in priimkom.
Investiramo po pravilih, ki temeljijo na objavljenih akademskih raziskavah. Pravila določimo vnaprej in jih ne spreminjamo zato, ker trgi padajo ali rastejo. Za naložbeni proces odgovarja Luka Gubo, direktor. Naložbeno politiko in vsako spremembo pravil potrdi uprava družbe, upoštevanje meja tveganja pa preverja Martin Miklič, ki vodi upravljanje tveganj.
V mobilni aplikaciji potrdite istovetnost, izpolnite vprašalnik o ustreznosti, podpišete pogodbo in nakažete sredstva z bančnim nakazilom. Nato v njej vidite vsako naložbo, transakcijo in strošek. Vse opravite na daljavo, brez papirnih obrazcev.
Vaš svetovalec ima ime in priimek. Lahko ga pokličete, mu pišete ali se z njim dobite v naši pisarni v Ljubljani. Ko trgi padajo, je dosegljiv in vam razloži, kaj to pomeni za vaš portfelj.
Kaj ponujamo
Profesionalno upravljani portfelji, prilagojeni vašemu profilu tveganja, prek dveh strategij: Smart Beta (učinkovita, faktorska, zgrajena na ETF-jih) in Alpha (aktivna, kvantitativna, posamezne globalne delnice). Vse stroške trgovanja krijemo mi.
Individualni naložbeni račun je davčno ugoden račun, ki ga pri nas ne vodite sami: upravljamo ga po strategiji Smart Beta. Če ob dvigu nastane davek, ga obračunamo in plačamo namesto vas, zato vam ga ni treba napovedati. Davčna pravila se lahko spremenijo.
Denar na poslovnem računu običajno prinaša skoraj nič. Presežni del naložimo v sklade denarnega trga (ETF), ki ostanejo likvidni. Naša provizija je 0,2 % na leto. Nizko tveganje ni brez tveganja: naložba ni bančna vloga, donos pa se spreminja z obrestnimi merami.
Zakaj nas ljudje izberejo
Kako deluje
Registrirajte se v aplikaciji in digitalno opravite preverjanje identitete (KYC).
Kratek vprašalnik o ustreznosti vas umesti na lestvico tveganja od 1 do 7.
Izberite strategijo ali račun, ki vam ustreza; pogodbo podpišete v aplikaciji.
Investiramo in portfelj uravnotežimo po pravilih. Vse spremljate v aplikaciji in v mesečnih poročilih.
Zgrajeno na zaupanju
Dovoljenje ATVP, odločba št. 40210-2/2022-13 z dne 7. 4. 2022. Naš vpis lahko preverite v registru ATVP.
Vaše premoženje ni v bilanci družbe. Denar strank je na fiduciarnih računih pri banki, vrednostne papirje pa hranijo regulirani skrbniki na skupnem računu strank, ločeno od premoženja družbe; kaj pripada komu, je razvidno iz naše evidence. Upniki družbe do tega premoženja ne morejo seči.
Zakonsko jamstvo za vlagatelje do 22.000 € na vlagatelja. Ščiti pred tem, da družba ne bi vrnila vašega premoženja, ne pred naložbenimi izgubami.
Poročilo o portfelju, stroških in donosnosti prejmete vsak mesec, stanje pa vidite v aplikaciji kadar koli.
Pravila smo si postavili v mirnih časih, da nam jih v viharju ni treba izumljati.
Umirjena beseda o tveganju
Investiranje pomeni sprejemanje tveganja; kdor vam pravi drugače, nekaj prodaja. Donosa nikoli ne obljubljamo. Obljubljamo discipliniran proces, pošteno komunikacijo in portfelj, prilagojen ravni tveganja, ki je prava za vas.
Trgi včasih padejo, tudi močno. Takrat ravnamo po pravilih, ki smo jih zapisali vnaprej: portfelja zaradi padca ne prodamo. Ko se deleža delnic in obveznic zaradi gibanja trgov oddaljita od razponov vašega profila, ju ob rednem uravnoteženju vrnemo v razpon. Po padcu delnic to praviloma pomeni, da del obveznic prodamo in delnice dokupimo. Pravilo izgube ne prepreči, prepreči pa, da bi o vašem denarju odločali v paniki. Profila tveganja zaradi padca trgov ne spremenimo. Če vrednost portfelja od zadnjega poročila pade za 10 % ali več, vas o tem obvestimo, kot zahteva zakonodaja, in vam pisno pojasnimo, kaj smo storili in česa nismo.
Tveganje izgube kapitala. Investiranje je povezano s tveganjem: vrednost naložb lahko pade ali zraste in vrnjeni znesek je lahko nižji od vloženega. Pretekla donosnost in morebitna simulirana/testirana donosnost nista zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. Davčna obravnava je odvisna od osebnih okoliščin posameznika in veljavne zakonodaje, ki se lahko spremenita. To spletno mesto je tržno sporočilo. Ni investicijski nasvet, osebno priporočilo ali ponudba za sklenitev pogodbe. Podrobne predpogodbene informacije so na voljo pred sklenitvijo katere koli pogodbe.
Pogovorimo se
Brezplačen posvet brez obveznosti traja 20 minut, vodi pa ga Luka Gubo, direktor. Prisluhnemo vam, razložimo, kako bi pristopili k vaši situaciji, vi pa se odločite, ali vam ustreza. Če nam sporočite, da vas ne zanima, se ne oglasimo več.